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什么是理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)(什么是理財(cái)規(guī)劃)

導(dǎo)讀 關(guān)于什么是理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ),什么是理財(cái)規(guī)劃這個(gè)問(wèn)題很多朋友還不知道,今天小六來(lái)為大家解答以上的問(wèn)題,現(xiàn)在讓我們一起來(lái)看看吧!1、所謂

關(guān)于什么是理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ),什么是理財(cái)規(guī)劃這個(gè)問(wèn)題很多朋友還不知道,今天小六來(lái)為大家解答以上的問(wèn)題,現(xiàn)在讓我們一起來(lái)看看吧!

1、所謂理財(cái)規(guī)劃,是指針對(duì)個(gè)人在人生發(fā)展的不同時(shí)期,依據(jù)其收入、支出狀況的變化,制定個(gè)人財(cái)務(wù)管理的具體方案,實(shí)現(xiàn)人生各個(gè)階段的目標(biāo)和理想。

2、在整個(gè)理財(cái)規(guī)劃中,不僅要考慮財(cái)富的積累,還要考慮財(cái)富的安全保障。

3、這種個(gè)人化的理財(cái)服務(wù)在上個(gè)世紀(jì)七八十年代已經(jīng)在國(guó)際上較發(fā)達(dá)城市擁有成熟的市場(chǎng)。

4、理財(cái)規(guī)劃師為客戶進(jìn)行的理財(cái),主要是根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險(xiǎn)偏好,關(guān)注客戶的需求與目標(biāo),以“幫助客戶”為核心理念,采取一整套規(guī)范的模式提供包括客戶生活方方面面的全面財(cái)務(wù)建議,為客戶尋找一個(gè)最適合的理財(cái)方式,包括保險(xiǎn)、儲(chǔ)蓄、股票、債券、基金等,以確保其資產(chǎn)的保值與增值。

5、  理財(cái)規(guī)劃一般分為五個(gè)步驟:  第一步,回顧自己的資產(chǎn)狀況。

6、包括存量資產(chǎn)和未來(lái)收入的預(yù)期,知道有多少財(cái)可以理,這是最基本的前提。

7、  第二步,設(shè)定理財(cái)目標(biāo)。

8、需要從具體的時(shí)間、金額和對(duì)目標(biāo)的描述等來(lái)定性和定量地理清理財(cái)目標(biāo)。

9、  第三步,弄清風(fēng)險(xiǎn)偏好是何種類型。

10、不要做不考慮任何客觀情況的風(fēng)險(xiǎn)偏好的假設(shè),比如說(shuō)很多客戶把錢全部都放在股市里,沒(méi)有考慮到父母、子女,沒(méi)有考慮到家庭責(zé)任,這個(gè)時(shí)候他的風(fēng)險(xiǎn)偏好偏離了他能夠承受的范圍。

11、  第四步,進(jìn)行戰(zhàn)略性的資產(chǎn)分配。

12、在所有的資產(chǎn)里做資產(chǎn)分配,然后是投資品種、投資時(shí)機(jī)的選擇。

13、  理財(cái)規(guī)劃的核心就是資產(chǎn)和負(fù)債相匹配的過(guò)程。

14、資產(chǎn)就是以前的存量資產(chǎn)和收入的能力,即未來(lái)的資產(chǎn)。

15、負(fù)債就是家庭責(zé)任,要贍養(yǎng)父母、要撫養(yǎng)小孩,供他上學(xué)。

16、第二是目標(biāo),目標(biāo)也變成了我們的負(fù)債,要有高品質(zhì)的生活,讓你的資產(chǎn)和負(fù)債進(jìn)行動(dòng)態(tài)的匹配,這就是個(gè)人理財(cái)最核心的理念。

17、理財(cái)規(guī)劃,是指針對(duì)個(gè)人在人生發(fā)展的不同時(shí)期,依據(jù)其收入、支出狀況的變化,制定個(gè)人財(cái)務(wù)管理的具體方案,實(shí)現(xiàn)人生各個(gè)階段的目標(biāo)和理想。

18、在整個(gè)理財(cái)規(guī)劃中,不僅要考慮財(cái)富的積累,還要考慮財(cái)富的安全保障。

19、這種個(gè)人化的理財(cái)服務(wù)在上個(gè)世紀(jì)七八十年代已經(jīng)在國(guó)際上較發(fā)達(dá)城市擁有成熟的市場(chǎng)。

20、個(gè)人進(jìn)行的理財(cái),主要是根據(jù)自己的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險(xiǎn)偏好,關(guān)注自身的需求與目標(biāo),采取一整套規(guī)范的模式提供包括自己生活方方面面的全面財(cái)務(wù)建議,為自己尋找一個(gè)最適合的理財(cái)方式,包括保險(xiǎn)、儲(chǔ)蓄、股票、債券、基金等,以確保其資產(chǎn)的保值與增值理財(cái)規(guī)劃是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際、具有可操作性的包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等某方面或者綜合性的方案,使客戶不斷提高生活品質(zhì),最終達(dá)到終生的財(cái)務(wù)安全、自主和自由的過(guò)程。

21、理財(cái)規(guī)劃是為您/您的家庭建立一個(gè)獨(dú)立、安全、自由的財(cái)務(wù)生活體系,以實(shí)現(xiàn)個(gè)人人生/家庭各階段的目標(biāo)和夢(mèng)想,早日達(dá)到財(cái)務(wù)自由境界的過(guò)程!。

本文分享完畢,希望對(duì)大家有所幫助。

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