信用證業(yè)務(wù)流程的第一步（信用證業(yè)務(wù)流程）

關(guān)于信用證業(yè)務(wù)流程的第一步，信用證業(yè)務(wù)流程這個(gè)問(wèn)題很多朋友還不知道，今天小六來(lái)為大家解答以上的問(wèn)題，現(xiàn)在讓我們一起來(lái)看看吧！

1、跟單信用證操作的流程簡(jiǎn)述如下： 　　1.買賣雙方在貿(mào)易合同中規(guī)定使用跟單信用證支付。

2、 　　2.買方通知當(dāng)?shù)劂y行（開證行）開立以賣方為受益人的信用證。

3、 　　3.開證行請(qǐng)求另一銀行通知或保兌信用證。

4、 　　4.通知行通知賣方，信用證已開立。

5、 　　5.賣方收到信用證，并確保其能履行信用證規(guī)定的條件后，即裝運(yùn)貨物。

6、 　　6.賣方將單據(jù)向指定銀行提交。

7、該銀行可能是開證行，或是信用證內(nèi)指定的付款、承兌或議付銀行。

8、 　　7.該銀行按照信用證審核單據(jù)。

9、如單據(jù)符合信用證規(guī)定，銀行將按信用證規(guī)定進(jìn)行支付、承兌或議付。

10、 　　8.開證行以外的銀行將單據(jù)寄送開證行。

11、 　　9.開證行審核單據(jù)無(wú)誤后，以事先約定的形式，對(duì)已按照信用證付款、承兌或議付的銀行償付。

12、 　　10.開證行在買方付款后交單，然后買方憑單取貨。

13、 　　一、信用證的開立 　　1.開證的申請(qǐng) 　　進(jìn)出口雙方同意用跟單信用證支付后，進(jìn)口商便有責(zé)任開證。

14、第一件事是填寫開證申請(qǐng)表，這張表為開證申請(qǐng)人與開證行建立了法律關(guān)系，因此，開證申請(qǐng)表是開證的最重要的文件。

15、 　　2.開證的要求 　　信用證申請(qǐng)的要求在統(tǒng)一慣例中有明確規(guī)定，進(jìn)口商必須確切地將其告之銀行。

16、信用證開立的指示必須完整和明確。

17、申請(qǐng)人必須時(shí)刻記住跟單信用證交易是一種單據(jù)交易，而不是貨物交易。

18、銀行家不是商人，因此申請(qǐng)人不能希望銀行工作人員能充分了解每一筆交易中的技術(shù)術(shù)語(yǔ)。

19、即使他將銷售合同中的所有條款都寫入信用證中，如果受益人真的想欺騙，他也無(wú)法得到完全保護(hù)。

20、這就需要銀行與申請(qǐng)人共同努力，運(yùn)用常識(shí)來(lái)避免開列對(duì)各方均顯累贅的信用證。

21、銀行也應(yīng)該勸阻在開立信用證時(shí)其內(nèi)容套用過(guò)去已開立的信用證（套證）。

22、 　　3.開證的安全性 　　銀行接到開證申請(qǐng)人完整的指示后，必須立即按該指示開立信用證。

23、另一方面，銀行也有權(quán)要求申請(qǐng)人交出一定數(shù)額的資金或以其財(cái)產(chǎn)的其他形式作為銀行執(zhí)行其指示的保證。

24、 按現(xiàn)行規(guī)定，中國(guó)地方、部門及企業(yè)所擁有的外匯通常必須存入中國(guó)的銀行。

25、如果某些單位需要跟單信用證進(jìn)口貨物或技術(shù)，中國(guó)的銀行將凍結(jié)其帳戶中相當(dāng)于信用證金額的資金作為開證保證金。

26、 　　如果申請(qǐng)人在開證行沒有帳號(hào)，開證行在開立信用證之前很可能要求申請(qǐng)人在其銀行存入一筆相當(dāng)于全部信用證金額的資金。

27、這種擔(dān)?？梢酝ㄟ^(guò)抵押或典押實(shí)現(xiàn)（例如股票），但銀行也有可能通過(guò)用于交易的貨物作為擔(dān)保提供融資。

28、開證行首先要對(duì)該筆貨物的適銷性進(jìn)行調(diào)查，如果貨物易銷，銀行憑信用證給客戶提供的融資額度比滯銷商品要高得多。

29、 　　4.申請(qǐng)人與開證行的義務(wù)和責(zé)任 　　申請(qǐng)人對(duì)開證行承擔(dān)三項(xiàng)主要義務(wù)： 　　(1)申請(qǐng)人必須償付開證行為取得單據(jù)代表代向受益人支付的貸款。

30、在他付款前，作為物權(quán)憑證的單據(jù)仍屬于銀行。

31、 　　(2)如果單據(jù)與信用證條款相一致而申請(qǐng)人拒絕“贖單”，則其作為擔(dān)保的存款或帳戶上已被凍結(jié)的資金將歸銀行所有。

32、 　　(3)申請(qǐng)人有向開證行提供開證所需的全部費(fèi)用的責(zé)任。

33、 　　開證行對(duì)申請(qǐng)人所承擔(dān)的責(zé)任： 　　首先，開證行一旦收到開證的詳盡指示，有責(zé)任盡快開證。

34、 　　其次，開證行一旦接受開證申請(qǐng)，就必須嚴(yán)格按照申請(qǐng)人的指示行事。

35、 　　二、信用證的通知 　　1.通知行的責(zé)任 　　在大多數(shù)情況下，信用證不是由開證行直接通知受益人，而是通過(guò)其在受益人國(guó)家或地區(qū)的代理行，即通知行進(jìn)行轉(zhuǎn)遞的。

36、 　　通知行通知受益人的最大優(yōu)點(diǎn)就是安全。

37、通知行的責(zé)任是應(yīng)合理謹(jǐn)慎地審核它所通知信用證的表面真實(shí)性。

38、 　　2.信用證的傳遞方式 　　信用證可以通過(guò)空郵、電報(bào)或電傳進(jìn)行傳遞。

39、設(shè)在布魯塞爾的SWIFT運(yùn)用出租的線路在許多個(gè)國(guó)家的銀行間傳遞信息。

40、大多數(shù)銀行，包括中國(guó)的銀行加入了這一組織。

41、 　　3.有效信用證的指示 　　當(dāng)開證行用任何有效的電訊傳遞方式指示通知行，通知信用證或信用證的修改，該電訊將被認(rèn)為是有效信用證文件或有效修改書，并且不需要再發(fā)出郵寄證實(shí)書。

42、 　　2 跟單信用證操作流程 　　受益人的審證 　　受益人在收到信用證以后,應(yīng)立即作如下的檢查： 　　1. 買賣雙方公司的名號(hào)和地址寫法是不是和發(fā)票上打印的公司名號(hào)和地址寫法完全一樣？ 　　2. 信用證提到的付款保證是否符合受益人的要求？ 　　3. 信用證的款項(xiàng)對(duì)嗎？信用證的金額總數(shù)應(yīng)與合同相吻合并包括該合同的全部應(yīng)付費(fèi)用。

43、 　　4. 付款的條件是否符合要求？除非對(duì)某些特定的國(guó)家或某些特定的進(jìn)口商，出口商通常要求即期付款。

44、在遠(yuǎn)期信用證條件下，匯票的期限應(yīng)與合同中所規(guī)定的一致。

45、有一種信用證要求開立遠(yuǎn)期匯票，但卻可即期支付，這種信用證被稱為“假遠(yuǎn)期信用證”，其對(duì)受益人所起的作用與即期信用證是一樣的。

46、 　　5. 信用證提到的貿(mào)易條款是否符合受益人原先提出的要求？ 　　6. 是否趕得上在有效期和貨運(yùn)單據(jù)限期內(nèi)把各項(xiàng)單據(jù)送交銀行？ 　　7. 能提供所需的貨運(yùn)單據(jù)嗎？ 　　8. 有關(guān)保險(xiǎn)的規(guī)定是否與銷售合同條款一致？ 　　需保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。

47、受益人對(duì)此應(yīng)與中國(guó)人民保險(xiǎn)公司聯(lián)系，以決定是否接受申請(qǐng)人的要求。

48、超過(guò)銷售合同中規(guī)定投保范圍的任何費(fèi)用應(yīng)由申請(qǐng)人負(fù)擔(dān)。

49、 　　投保金額。

50、絕大多數(shù)信用證要求按CIF 發(fā)票金額的110％投保。

51、 　　9. 貨物說(shuō)明（包括免費(fèi)附送的物品）、數(shù)量和其他各項(xiàng)寫對(duì)了嗎？ 　　如果按上述各條目檢查的時(shí)候發(fā)現(xiàn)有任何遺漏或差錯(cuò)，那么應(yīng)該就下列各點(diǎn)立即作出決定，采取必要的措施：能不能更改計(jì)劃或單據(jù)內(nèi)容來(lái)相應(yīng)配合？是不是應(yīng)該要求買方修改信用證，修改費(fèi)用應(yīng)該由哪一方支付？若有疑問(wèn)，可向本單位的聯(lián)系銀行或通知行咨詢。

52、但有一點(diǎn)請(qǐng)記?。褐挥猩暾?qǐng)人和受益人及有關(guān)銀行共同同意，才有權(quán)決定修改。

53、 　　三、信用證的履行 　　1. 單據(jù)的提交 　　在跟單信用證業(yè)務(wù)中，單據(jù)的提交起著非常重要的作用，因?yàn)檫@是對(duì)信用證最終結(jié)算的關(guān)鍵。

54、受益人向銀行提交單據(jù)后是否能得到貨款，在很大程度上取決于是否已開立信用證和單據(jù)是否備齊。

55、 　　2. 交單時(shí)間的限制 　　提交單據(jù)的期限由以下三種因素決定： 　　（1）信用證的失效日期； 　?。?）裝運(yùn)日期后所特定的交單日期； 　?。?）銀行在其營(yíng)業(yè)時(shí)間外，無(wú)接受提交單據(jù)的義務(wù)。

56、 信用中有關(guān)裝運(yùn)的任何日期或期限中的“止”、“至”、“直至”、“自從”和類似詞語(yǔ)，都可理解為包括所述日期。

57、“以后”一詞理解為不包括所述日期。

58、“上半月”、“下半月”理解為該月一日至十五日和十六日至該月的最后一日，首尾兩天均包括在內(nèi)。

59、“月初”、“月中”或“月末”理解為該月一日至十日、十一日至二十日、二十一日至該月最后一日，首尾兩天均包括在內(nèi)。

60、 　　3. 交單地點(diǎn)的限制 　　所有信用證必須規(guī)定一個(gè)付款、承兌的交單地點(diǎn)，或在議付信用證的情況下須規(guī)定一個(gè)交單議付的地點(diǎn)，但自由議付信用證除外。

61、像提交單據(jù)的期限一樣，信用證的到期地點(diǎn)也會(huì)影響受益人的處境。

62、有時(shí)會(huì)發(fā)生這樣的情況，開證行將信用證的到期地點(diǎn)定在其本國(guó)或他自己的營(yíng)業(yè)柜臺(tái)，而不是受益人國(guó)家這對(duì)受益人的處境極為不利，因?yàn)樗仨毐ＷC于信用證的有效期內(nèi)在開證銀行營(yíng)業(yè)柜臺(tái)前提交單據(jù)。

63、 　　銀行審核單據(jù) 　　受益人向銀行提交單據(jù)后，銀行有義務(wù)認(rèn)真審核單據(jù)，以確保單據(jù)表面上顯示出符合信用證要求和各單據(jù)之間的一致性。

64、 　　1. 審單準(zhǔn)則 　　銀行必須合理謹(jǐn)慎地審核信用證的所有單據(jù)，以確定其表面上是否與信用證條款相符規(guī)定的單據(jù)在表面上與信用證條款的相符性應(yīng)由在這些條文中反映的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)銀行慣例來(lái)確定。

65、單據(jù)表面上互不相符，應(yīng)視為表面上與作用證條款不相符。

66、 　　上述“其表面”一詞的含意是，銀行不需親自詢問(wèn)單據(jù)是否是假的，已裝運(yùn)的貨物是否是假的，已裝運(yùn)的貨物是否真正裝運(yùn)，以及單據(jù)簽發(fā)后是否失效。

67、除非銀行知道所進(jìn)行的是欺詐行為，否則這些實(shí)際發(fā)生的情況與銀行無(wú)關(guān)。

68、因而，如受益人制造表面上與信用證規(guī)定相符的假單據(jù)，也能得到貨款。

69、但是如受益人已經(jīng)以適當(dāng)?shù)姆绞窖b運(yùn)了所規(guī)定的貨物，在制作單據(jù)時(shí)未能一到信用證所規(guī)定的一些條件，銀行將拒絕接受單據(jù)，而受人決不能得到貨款。

70、銀行不審核信用證中未規(guī)定的單據(jù)，如果銀行收到此類單據(jù)，將退還提交人或予以轉(zhuǎn)交并對(duì)此不負(fù)責(zé)任。

本文分享完畢，希望對(duì)大家有所幫助。

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