投資計劃怎么寫（投資計劃）

關(guān)于投資計劃怎么寫，投資計劃這個問題很多朋友還不知道，今天小六來為大家解答以上的問題，現(xiàn)在讓我們一起來看看吧！

1、一、對創(chuàng)業(yè)投資計劃書之基本認(rèn)識 （一）投資計劃書是創(chuàng)設(shè)新事業(yè)時籌措資金必備的文件 工商界人士，大家都很忙，有潛力的投資者更忙，尤其要向大老板解釋投資構(gòu)想，大約允許1小時左右，在這1小時當(dāng)中，僅能做摘要報告，引起他的注意，讓他了解交給何單位，何人辦理而已。

2、因此必須準(zhǔn)備好詳細(xì)的投資計劃書交給大老板，讓他帶回去給幕僚評估，有了正面的評估意見后，能作出投資決策。

3、目前中國大陸地區(qū)私人或各類企業(yè)想要向外界籌募資金，有90%以上缺乏投資計劃書，這些沒有投資計劃書的投資案，籌募到資金的概率很底很底。

4、 （二）投資計劃書是節(jié)省時間的利器 創(chuàng)設(shè)新事業(yè)投資構(gòu)想通常相當(dāng)復(fù)雜，要以口頭解釋讓投資者完全清楚，可能要好幾天，很少投資者有這耐性，但不完全清楚整個投資構(gòu)想，投資者又不敢投資。

5、最輕松理想的方式是請投資者吃個飯，稍加解釋，交給投資者已寫妥之書面“投資計劃書”，俟一段時間后，再問有什么不清楚的地方，再征詢投資的意愿，省時又省力。

6、 （三）投資計劃書是溝通協(xié)調(diào)的利器 ? 投資計劃書如需要較多的資金，勢必接觸可能投資者的數(shù)目會超過20個，因并非百發(fā)百中而要將眾多投資者召集在一起，不但時間不容易找，且與會人數(shù)眾多，會前未有共識，會中討論容易失控，無法達(dá)成決議。

7、對眾多投資者于短時間內(nèi)達(dá)成共識的方法，便是準(zhǔn)備一份清楚易懂的“投資計劃書”同時發(fā)給眾多的投資者，再個別稍加解釋。

8、讓有共識的人聚集在一起開會，才能很快達(dá)成決議。

9、 創(chuàng)設(shè)新事業(yè)籌劃者應(yīng)了解投資計劃書是溝通協(xié)調(diào)的利器，如不用此工具面對眾多的投資者，可能無法負(fù)荷，深感疲累，這也是讓許多創(chuàng)設(shè)新事業(yè)計劃踏不出第一步的原因。

10、 （四）好的投資計劃必須正確、清楚 所謂正確，即必須注意數(shù)字品質(zhì)，只要提到數(shù)字必須有根據(jù)，如為參考別人的數(shù)據(jù)，注明出處；如為假設(shè)，必須說明假設(shè)條件。

11、例如，某項產(chǎn)品現(xiàn)在市場為2億元，必須注明出處。

12、投資計劃書中如第一年銷貨收入預(yù)計為2千2百萬元，必須說明如下的假設(shè)：該產(chǎn)品在市場的增長率為10%，且市場占有率假設(shè)為10%，即2億元×（1＋10%）×10%=2200萬元。

13、 所謂清楚就是容易懂，讓拿到投資計劃書的人不必再經(jīng)口頭解釋，就可以容易地了解整個投資構(gòu)想。

14、要清楚，需注意下列三項。

15、 投資計劃書要有目錄，目錄里要指明各章節(jié)及附件、附表之頁數(shù)，以方便投資者很快就可以找到他所要的資料。

16、此外，必須有“投資案匯總”章，這是專門給大老板或高階人員看的，讓他們了解投資計劃的大概構(gòu)想，并知道交給哪個單位或哪個人去評估。

17、 2、此外，段落要有標(biāo)題才能清楚，最好每500字以內(nèi)就要有個標(biāo)題，讓投資者只看標(biāo)題就約略了解下面500個字是要說什么，并決定要不要看詳細(xì)內(nèi)容。

18、例如本段主要在說明“好的投資計劃書必須正確清楚”。

19、 3、段落之結(jié)構(gòu)要清楚，一般秩序是“一”，（一）、（1）；甲、（甲）。

20、亦即“一”里面要分段落時用（一）（二）（三）……；（一）里面要分段落時用1.2.3.……；里面要分段落時用（1）（2）（3），以此類推。

21、本書之附件5-1可做為參考。

22、 （五）投資計劃書最好委由有經(jīng)驗的財務(wù)顧問或投資專家撰寫 常看到許多創(chuàng)設(shè)新企業(yè)的投資計劃書，簡直不知從何看起，頂多只能了解產(chǎn)品或技術(shù)是什么，即使有簡單的財務(wù)預(yù)算，數(shù)字大部分來自直覺，沒有根據(jù)，不足采信，表達(dá)的名詞不符合財務(wù)會計術(shù)語，易生混淆，投資條件不容易了解，即使了解亦不符合商業(yè)習(xí)慣。

23、這樣的投資計劃書引不起投資者興趣，籌募不到資金是不足為奇的。

24、 最好的解決之道便是委由有經(jīng)驗的財務(wù)顧問或投資專家撰寫。

25、將擬好之“現(xiàn)金流量表及附表”提出來當(dāng)作參考資料交給財務(wù)顧問或投資專家操刀。

26、有經(jīng)驗的財務(wù)顧問或投資專家不只被動代擬，更可積極為創(chuàng)設(shè)新事業(yè)投資計劃位定，擬出投資者可接受投資條件，并可進(jìn)一步代為尋找投資者。

27、 私人創(chuàng)業(yè)者應(yīng)不吝惜給財務(wù)顧問或投資專家適當(dāng)?shù)膱蟪辍?/p>

28、所謂“天下沒有白吃的午餐”，私人創(chuàng)業(yè)者由于仍然窮或不富有，處處都要省錢，但這筆錢是必須且值得付的。

29、行行有專業(yè)，創(chuàng)設(shè)新事業(yè)往往是人生的重大抉擇，不宜拿這種事自行摸索，而應(yīng)該減少決策失誤到最低。

30、 通常必須付給財務(wù)顧問或投資專家之報酬，一般系由他們所花的時間乘于每小時應(yīng)計算費(fèi)用而得，但因為較難客觀計算，也有采取每個字新臺幣2～5元為計算基礎(chǔ)作為代撰“投資計劃書”之酬勞。

31、寫出來的“投資計劃書”所有權(quán)為委托者所有，他們可以拿出來向投資者作報告，因此無論該投資案籌募資金成功或失敗，都必須支付這些酬勞。

32、 另外，財務(wù)顧問或投資專家可能要求全部或部分投資者由其代找，如籌募資金成功時必須付傭金（中間介紹服務(wù)費(fèi)），傭金的計算可能是所有投入資金的1～5%，或無償取得新公司某個比例之股份，或取得創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者所得權(quán)益之10～20%。

33、 （六）創(chuàng)設(shè)新公司投資計劃書必須以電腦作輔助工具 投資計劃書之修改乃是必然的，無法一次就擬妥，較大的投資案，必須集合眾人的意見，更需多次的修改。

34、當(dāng)策略改變時，整個投資計劃書全部改變。

35、例如本來要做兩樣產(chǎn)品，改為一樣產(chǎn)品；或本來自行銷售，改為僅接受委托制造，皆會使投資計劃書改變。

36、此外，資訊不斷地明朗化，計劃書內(nèi)容亦會不斷地更新，例如投資組合與經(jīng)營組合漸漸確定，市場、銷售渠道漸漸更清楚等等。

37、 透過不斷地溝通協(xié)調(diào)并修改投資計劃書，可集結(jié)眾人智慧，使投資構(gòu)想更合理，更實際，更可行。

38、估計這樣的文字修改達(dá)50次以上，才能使一家公司創(chuàng)設(shè)。

39、 這種性質(zhì)的文件唯有電腦處理，才能減輕負(fù)擔(dān)。

40、個人電腦的使用已相當(dāng)普遍，在文字方面可由其中的文書處理之電腦軟件如Wordstar,PE2來處理，在數(shù)字方面可用電子試算表軟件來處理，如Lotvs-1-2-3。

41、 財務(wù)顧問或投資專家如涵蓄接受委托撰寫“投資計劃書”的業(yè)務(wù)，最好使用個人電腦處理，否則將會苦不堪言或則工作效率奇差。

42、 二、創(chuàng)業(yè)投資計劃書之撰寫步驟 這里雖然是對幫忙撰寫之財務(wù)顧問或投資專家的建議，但創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者仍應(yīng)了解本節(jié)并充分配合。

43、 步驟一 取得創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者認(rèn)可的現(xiàn)金流量表及全部附表。

44、 步驟二 首先請創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者提供有關(guān)銷貨收入的背景資料。

45、產(chǎn)品是什么？產(chǎn)品給誰用的？產(chǎn)品的市場區(qū)隔在哪里？全世界的市場？銷售目標(biāo)是如何估算出來的（亦即其假設(shè)條件為何）？ 步驟三 請創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者提供關(guān)鍵技術(shù)說明書；產(chǎn)品生產(chǎn)制造及質(zhì)量管制流程圖，競爭者資料，并逐一檢視廠房投資、生產(chǎn)或?qū)嶒炘O(shè)備等與所列數(shù)字來源合理否？ 步驟四 研擬生產(chǎn)成本，包括直接人工，直接材料、工廠費(fèi)用之估算是否合理？ 步驟五 研擬銷售及管理人員之人事費(fèi)用。

46、 步驟六 銷售及管理費(fèi)用是否低估？一般技術(shù)人員都會低估此項費(fèi)用。

47、 步驟七 上電腦建立電子試算表或修改創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者所提供在磁碟上之電子試算表，并不斷擬修正找出可行的投資計劃。

48、 步驟八 重新確定資本金額。

49、請參考第三章之五。

50、 步驟九 編出未來5年預(yù)計損益表及股東權(quán)益變動表，未來5年預(yù)計資產(chǎn)負(fù)債表。

51、 步驟十 依照投資機(jī)構(gòu)法人所規(guī)定的格式或本書建議之投資計劃書格式（附件5-1）撰寫本文。

52、 三、實例研討：創(chuàng)設(shè)新公司投資計劃書格式 （一）背景 永輝投資股份有限公司系一家資本額新臺幣2億元之公司，專門從事對策略性工業(yè)之投資，該公司為幫助投資案之進(jìn)行，特擬定“創(chuàng)設(shè)案投資計劃書格式’給創(chuàng)設(shè)新事業(yè)者作參考。

53、該格式適用于制造業(yè)，其他行業(yè)可自行刪減某些項目后即可適用。

54、 （二）說明 XX股份有限公司內(nèi)部擬定之“投資計劃書格式”如附件5-1 附件5-1XX股份有限公司投資計劃書（格式） XX股份有限公司投資計劃書目錄 1.投資案匯總 2.創(chuàng)設(shè)公司基本資料 3.公司組織 4.股權(quán)結(jié)構(gòu) 5.業(yè)務(wù)內(nèi)容 6.技術(shù)與生產(chǎn) 7.財務(wù)預(yù)估 8.投資報酬率與敏感分析 9.風(fēng)險分析與投資管理。

本文分享完畢，希望對大家有所幫助。

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