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1、關(guān)于基金的基礎(chǔ)知識(shí) 什么是證券投資基金? 通俗地說(shuō),證券投資基金是通過(guò)匯集眾多投資者的資金,交給銀行保管,由專業(yè)的基金管理公司負(fù)責(zé)投資于股票和債券等證券,以實(shí)現(xiàn)保值增值目的的一種投資工具。
2、 2、證券投資基金是如何分類的? 按照基金規(guī)??煞耠S時(shí)變化分,可分為開(kāi)放式基金和封閉式基金。
3、 按照資產(chǎn)配置比例的不同可分為貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金、平衡基金和保本基金。
4、 3、什么是封閉基金?什么是開(kāi)放式基金? 封閉式基金指發(fā)行總額事先確定,基金規(guī)模總數(shù)不變、基金上市后投資者通過(guò)證券市場(chǎng)(一般是交易所)轉(zhuǎn)讓、買賣的基金。
5、 開(kāi)放式基金是發(fā)行總額不固定、積極內(nèi)規(guī)模隨時(shí)增減、投資者可以按基金凈值在國(guó)家規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申購(gòu)和贖回的基金。
6、4、開(kāi)放式基金和封閉式基金有哪些區(qū)別: ◎基金規(guī)模和續(xù)存期不同 開(kāi)放式基金因投資者可隨時(shí)申購(gòu)和贖回,故基金規(guī)模不固定,也不設(shè)定續(xù)存期。
7、而封閉式基金規(guī)模固定,有續(xù)存期規(guī)定。
8、 ◎買賣方式不同 開(kāi)放式基金類似保險(xiǎn)產(chǎn)品,可通過(guò)基金管理公司的投資顧問(wèn)銷售,也可通過(guò)銀行代理銷售。
9、封閉式基金類似股票,在交易所交易。
10、 ◎定價(jià)方式不同 雖然兩者的價(jià)值均是按基金單位核算的資產(chǎn)凈值,但是開(kāi)放式基金價(jià)格嚴(yán)格按照單位資產(chǎn)凈值計(jì)算,而封閉式基金交易價(jià)格會(huì)受到時(shí)常供求因素影響,因此在單位資產(chǎn)凈值基礎(chǔ)上會(huì)有折價(jià)和溢價(jià)的情形。
11、 5、開(kāi)放式基金相對(duì)封閉式基金有哪些優(yōu)勢(shì)? 相對(duì)封閉式基金,開(kāi)放式基金有以下優(yōu)勢(shì): ◎透明度高 開(kāi)放式基金每天都會(huì)披露基金單位資產(chǎn)凈值,準(zhǔn)確體現(xiàn)基金運(yùn)作的真實(shí)價(jià)值。
12、 ◎流動(dòng)性好 投資者可以隨時(shí)按照基金單位資產(chǎn)凈值申購(gòu)、贖回,避免了折價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。
13、另一方面,基金管理人為滿足投資人的贖回需要,不會(huì)持有難以變現(xiàn)的資產(chǎn),使組合流動(dòng)性優(yōu)于封閉式基金。
14、 ◎更好的客戶服務(wù) 投資開(kāi)放式基金后你可以享受到基金公司或代銷商的一系列服務(wù),比如帳戶查詢和理財(cái)咨詢,這些是封閉式基金所沒(méi)有的。
15、6、什么是成長(zhǎng)型基金?什么是價(jià)值型基金? 成長(zhǎng)型基金的投資風(fēng)格旨在挑選盈利增長(zhǎng)優(yōu)于平均水平,并具備增值潛力的公司。
16、成長(zhǎng)型的重點(diǎn)并不著眼于股票的現(xiàn)價(jià),而是預(yù)期未來(lái)股價(jià)表現(xiàn)會(huì)優(yōu)于市場(chǎng)平均水平。
17、而價(jià)值型基金的投資風(fēng)格旨在買入價(jià)格相對(duì)內(nèi)在價(jià)值顯得較低的股票,預(yù)期股票價(jià)格會(huì)重返應(yīng)有的合理水平。
18、 7、什么是指數(shù)基金?什么是增強(qiáng)指數(shù)基金? ◎指數(shù)基金是一種以擬合目標(biāo)指數(shù)、跟蹤目標(biāo)指數(shù)變化為原則,實(shí)現(xiàn)與市場(chǎng)同步成長(zhǎng)的基金品種。
19、指數(shù)基金的投資采取擬合目標(biāo)指數(shù)收益率的投資策略,分散投資于目標(biāo)指數(shù)的成份股,力求股票組合的收益率擬合該目標(biāo)指數(shù)所代表的資本市場(chǎng)的平均收益率。
20、 ◎增強(qiáng)指數(shù)基金是指通過(guò)指數(shù)化投資和積極投資的有機(jī)結(jié)合,實(shí)現(xiàn)投資風(fēng)險(xiǎn)和收益的優(yōu)化平衡,力求使基金取得超過(guò)市場(chǎng)的投資收益,實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。
21、 8、什么是收益型基金?什么是平衡型基金? ◎收益型基金是以追求基金當(dāng)期收入為投資目標(biāo)的基金,其投資對(duì)象主要是歷史分紅記錄不錯(cuò)的績(jī)優(yōu)股、債券等有價(jià)證券。
22、收益型基金一般把所得的利息、紅利都分配給投資者。
23、 ◎平衡型基金是既追求長(zhǎng)期資本增值,又追求當(dāng)期收入的基金,這類基金主要投資于債券、優(yōu)先股和部分普通股,這些有價(jià)證券在投資組合中有比較穩(wěn)定的組合比例,一般是把資產(chǎn)總額的25%至50%投資于債券,其余的投資于普通股。
24、其風(fēng)險(xiǎn)和收益狀況介于成長(zhǎng)型基金和收益型基金之間。
25、9、什么是股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金,以及其他基金品種? 根據(jù)投資對(duì)象的不同,證券投資基金可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、期貨基金、期權(quán)基金、指數(shù)基金和認(rèn)股權(quán)證基金等。
26、 ◎股票基金是指以股票為主要投資對(duì)象的投資基金; ◎債券基金是指以債券為投資對(duì)象的投資基金; ◎貨幣市場(chǎng)基金是指以國(guó)庫(kù)券、大額銀行可轉(zhuǎn)讓存單、商業(yè)票據(jù)、公司債券等貨幣市場(chǎng)短期◎有價(jià)證券為投資對(duì)象的投資基金; ◎期貨基金是指以各類期貨品種為主要投資對(duì)象的投資基金; ◎期權(quán)基金是指以能分配股利的股票期權(quán)為投資對(duì)象的投資基金; ◎指數(shù)基金是指以某種證券市場(chǎng)的價(jià)格指數(shù)為投資對(duì)象的投資基金; ◎認(rèn)股權(quán)證基金是指以認(rèn)股權(quán)證為投資對(duì)象的投資基金。
27、 10、什么是契約型基金和公司型基金? 根據(jù)組織形態(tài)的不同,投資基金可分為公司型投資基金和契約型投資基金。
28、 ◎契約型投資基金也稱信托型投資基金,是指基金發(fā)起人依據(jù)其與基金管理人、基金托管人訂立的基金契約,發(fā)行基金單位而組建的投資基金; ◎公司型投資基金是具有共同投資目標(biāo)的投資者組成以盈利為目的的股份制投資公司,并將資產(chǎn)投資于特定對(duì)象的投資基金。
29、 目前國(guó)內(nèi)已經(jīng)發(fā)起成立的開(kāi)放式基金都是契約型基金。
30、 1什么是LOF基金? LOF基金,英文全稱是“ListedOpen-EndedFund”,漢語(yǔ)稱為“上市型開(kāi)放式基金”。
31、也就是上市型開(kāi)放式基金發(fā)行結(jié)束后,投資者既可以在指定網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)與贖回基金份額,也可以在交易所買賣該基金。
32、不過(guò)投資者如果是在指定網(wǎng)點(diǎn)申購(gòu)的基金份額,想要上網(wǎng)拋出,須辦理一定的轉(zhuǎn)托管手續(xù);同樣,如果是在交易所網(wǎng)上買進(jìn)的基金份額,想要在指定網(wǎng)點(diǎn)贖回,也要辦理一定的轉(zhuǎn)托管手續(xù)。
33、 12、什么是交易所交易基金(ETFs)? 交易所交易基金是指可以在交易所上市交易的基金,又稱ETFs(Exchang Traded Funds),其代表的是一攬子股票的投資組合,投資人通過(guò)購(gòu)買基金,一次性完成一個(gè)投資組合(例如某個(gè)指數(shù)的所有成分股股票)的買賣。
34、 交易所交易基金有兩種交易方式。
35、 ◎一是投資人直接向基金公司申購(gòu)和贖回。
36、這有一定的數(shù)量限制,一般為5萬(wàn)個(gè)基金單位或者其整數(shù)倍;而且是一種以貨代款的交易,即申購(gòu)和贖回的時(shí)候,付出的或收回的不是現(xiàn)金而是一攬子股票組合。
37、 ◎二是在交易所掛牌上市交易,以現(xiàn)今方式進(jìn)行。
38、與通常的開(kāi)放式基金不同的是,交易所交易基金在交易日全天交易過(guò)程中都可以進(jìn)行買賣,就像買賣股票一樣,還可以進(jìn)行短線套利交易。
39、13、開(kāi)放式基金投資的收益來(lái)源是什么? 開(kāi)放式基金在運(yùn)作過(guò)程中收益來(lái)源有三: ◎利息收入:指投資國(guó)債、金融債、企業(yè)債或銀行存款產(chǎn)生的利息給付; ◎資本利得:指買賣股票或債券獲得的差價(jià)收入; ◎其他收入:指運(yùn)用基金資產(chǎn)帶來(lái)的成本或費(fèi)用節(jié)約計(jì)入的收入。
40、 這些收益均包含在基金單位資產(chǎn)凈值中,到一定時(shí)候會(huì)按照基金契約以分紅形式分配給投資者。
41、 14、什么是開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)? 若在開(kāi)放式基金的發(fā)行期內(nèi)購(gòu)買,稱為認(rèn)購(gòu)。
42、國(guó)內(nèi)許多開(kāi)放式基金在發(fā)行時(shí)為吸引更多投資者,認(rèn)購(gòu)費(fèi)率會(huì)比基金成立后低廉。
43、 15、什么是開(kāi)放式基金的封閉期?為什么要有封閉期? 基金成功募集足夠資金宣告成立后,會(huì)有一段不接受投資者贖回基金單位申請(qǐng)的時(shí)間段,稱之為基金的封閉期。
44、封閉期是為了讓基金經(jīng)理將募集來(lái)的資金根據(jù)證券市場(chǎng)狀況完成初步的投資安排。
45、根據(jù)《開(kāi)放式證券投資基金暫行辦法》規(guī)定,基金封閉期不得超過(guò)3個(gè)月。
46、 16、什么是開(kāi)放式基金的申購(gòu)、贖回? 基金封閉期結(jié)束后,您若申請(qǐng)購(gòu)買開(kāi)放式基金,習(xí)慣上稱為基金申購(gòu),以區(qū)分在發(fā)行期內(nèi)的認(rèn)購(gòu)。
47、若您申請(qǐng)將手中持有的基金單位按公布的價(jià)格賣出并收回現(xiàn)金,習(xí)慣上稱之為基金贖回。
48、17、什么是基金的開(kāi)放日? 所謂開(kāi)放日指基金契約規(guī)定的投資者可以在銷售網(wǎng)點(diǎn)辦理基金申購(gòu)、贖回交易業(yè)務(wù)日期。
49、 18、什么是巨額贖回?基金管理公司如何面對(duì)巨額贖回? 如果在某個(gè)基金開(kāi)放日,基金凈贖回申請(qǐng)(指贖回申請(qǐng)與申購(gòu)申請(qǐng)總數(shù)之差)超過(guò)上一日基金總份數(shù)的10%,即認(rèn)為發(fā)生了巨額贖回。
50、巨額贖回意味著基金管理人必須賣出大量證券以變現(xiàn),而大量賣出證券便可能犧牲收益,所以在處理巨額贖回時(shí),基金管理人可以視情況選擇: 正常贖回 若認(rèn)定完全有能力應(yīng)付,則可按正常贖回程序執(zhí)行,投資人利益不受影響。
51、 部分順延贖回 若基金經(jīng)理認(rèn)為在一天內(nèi)大量賣出證券比較困難或者對(duì)基金十分不利時(shí),在當(dāng)日接受贖回比例不低于基金總份額的10%的前提下,可以對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。
52、對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng),基金管理人會(huì)按單個(gè)帳戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例,確定當(dāng)日收力的贖回份額;未受理部分會(huì)延遲至下一個(gè)開(kāi)放日辦理,并以該開(kāi)放日當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值為依據(jù)計(jì)算贖回金額,但投資者可在申請(qǐng)贖回時(shí)選擇當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷。
53、 發(fā)生巨額贖回并延期支付時(shí),基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵寄、傳真或者招募說(shuō)明書(shū)會(huì)訂的其他方式、在招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的時(shí)間內(nèi)通知基金投資人,說(shuō)明有關(guān)處理方法,同時(shí)在指定媒體及其他相關(guān)媒體上公告;通知和公告的時(shí)間最長(zhǎng)不超過(guò)三個(gè)證券交易所交易日。
54、19、基金管理人、基金托管人、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)和基金代銷機(jī)構(gòu)。
55、 基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起于經(jīng)營(yíng)管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)。
56、在我國(guó),按照《證券投資基金管理暫行辦法》,基金管理人由基金管理公司擔(dān)任。
57、基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)能發(fā)起成立,具有獨(dú)立法人地位。
58、基金管理人作為受托人,必須履行“誠(chéng)信義務(wù)”。
59、基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化,不得在處理業(yè)務(wù)時(shí),考慮自己的利益或?yàn)榈谌咧\利。
60、基金托管人是依據(jù)基金運(yùn)行中“管理與保管分開(kāi)”的原則對(duì)基金管理人進(jìn)行監(jiān)督和保管基金資產(chǎn)的機(jī)構(gòu),是基金持有人利益的代表,通常由有實(shí)力的商業(yè)銀行和霍信托投資公司擔(dān)任。
61、基金托管人與基金管理人簽訂托管協(xié)議,在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行自己的職責(zé)并收取一定的報(bào)酬。
62、基金托管人在基金的運(yùn)行過(guò)程中起著不可或缺的作用。
63、 基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)是負(fù)責(zé)投資者賬戶的管理和服務(wù)、負(fù)責(zé)基金單位的注冊(cè)登記以及紅利發(fā)放等具體投資者服務(wù)內(nèi)容的專門機(jī)構(gòu)。
64、這冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通常由基金管理人或其委托的其他機(jī)構(gòu)(如中國(guó)證券登記結(jié)算公司)。
65、 基金代銷機(jī)構(gòu)是接受基金管理公司委托,代理開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。
66、基金代銷機(jī)構(gòu)可以使商業(yè)銀行、證券公司。
67、 20、基金凈值和累計(jì)凈值。
68、 基金凈值,是指每個(gè)營(yíng)業(yè)日根據(jù)基金所投資證券市場(chǎng)收盤價(jià)所計(jì)算出的基金總資產(chǎn)價(jià)值,扣除基金當(dāng)日之各類成本及費(fèi)用后,所得到的就是該基金當(dāng)日之資產(chǎn)凈值。
69、除以基金當(dāng)日所發(fā)生在外的單位總數(shù),就是每單位基金凈值。
70、 基金累計(jì)凈值為單位凈值與基金成立以來(lái)累計(jì)分紅派息之和,它屬于一個(gè)參照值。
71、 舉例說(shuō)明,2002年7月2日某基金單位凈值是1.0486元,2004年4月份派發(fā)的現(xiàn)金紅利時(shí)每份基金單位0.025元,則累計(jì)凈值=1.0486+0.025=1.0736元。
本文分享完畢,希望對(duì)大家有所幫助。
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